财新传媒
公司快讯

工行连续7年成全球最赚钱银行

2015年03月27日 08:19 来源于 财新网

  证券时报网消息 证券时报记者 孙璐璐

  26日,工商银行发布2014年年度业绩。数据显示,2014年工行实现净利润2758.11亿元,比上年增长5%,平均日赚约7.6亿元,连续7年蝉联全球利润最大银行。

  工行去年每股净资产增至4.33元,较上年增加0.7元。根据该公司董事会决议,工行2014年度预计现金分红金额910.26亿元,即每10股税前分红2.554元,同样实现连续7年现金分红率高于同期一年期定期存款利率。

  资本补充计划公布

  工行董事长姜建清表示,2014年现金分红比例为33%,分红金额与2013年基本持平,每股分红比2013年仅少6分。

  虽然近两年分红金额稳中略降,但姜建清表示,2007年至今工行一直是A股年度分红金额最高的上市公司,上市以来累计现金分红5633.48亿元。至于为何现金分红的比例设置为33%,姜建清解释称,这一比例能够适应更加严格的资本补充要求,增加内源性资本补充能力。

  截至2014年末,工行资本充足率14.53%,比上年末提高1.41个百分点,核心一级资本充足率和一级资本充足率分别为11.92%和12.19%。

  在回答证券时报报记者有关今年资本补充计划的问题时,姜建清透露,根据董事会和股东大会决议,今年工行计划发行400亿元等值人民币的二级资本补充工具和450亿元人民币的境内优先股,目前正在履行审批程序。

  净利增速下降

  在目前已公布年报的国有三大行中,工行2014年净利润增速最低,为5.1%,农行、中行均在8%左右,而2013年工行的净利增速为10.2%。虽然净利润增速快速下滑,但是姜建清认为,能够取得如此增速已属不易。

  “工行的利润总量巨大,2014年的利润量相当于2000年以后8年的总量;加上当前经济处于‘三期’叠加,一些企业面对去库存、去产能、去杠杆等结构调整,这些问题也都传导至银行业,使得银行增加计提拨备以化解不良,从而增加银行成本。”姜建清说。

  银行净利润增速放缓的重要原因就是息差空间的不断收窄,工行行长易会满也坦言,近期的两次降息短期内对银行影响很大,预计2015年息差收益将减少12个BP。

  受此影响,易会满透露,工行今年将进一步提高信贷质量、稳定贷款收益率,全年计划新增贷款9000亿元,即每月平均700亿~800亿元,而今年前两个月已超额完成预定目标。

  与此同时,工行将继续加大不良资产的核销清收力度,今年预计可以处置1800亿元,不良贷款率计划控制在1.45%以内。工行方面透露,去年共处置不良贷款1060亿元,其中重组转化258亿元,占比近25%;现金清收407亿元,占比38%。因此整体看,工行不良贷款2/3靠重组转化,现金清收比例占1/3。(证券时报)

  【拓展阅读】

  四大国有银行年报出炉 工行日赚7.57亿元居首

  昨日晚间,随着工行及交行披露去年业绩报告,目前农行、中行、工行以及交行这四家国有大行的2014年年报均登场。去年,工商银行实现净利润2763亿元,平均日赚7.57亿元,在盈利方面继续领跑。而年报显示,这些国有大行无一例外地遭遇了盈利增速放缓、不良贷款率攀升的局面。

  做为国有四大银行中首家披露去年年报的银行,农行2014年净利润同比增长8%,达1795.1亿元;基本每股收益0.55元,较2013年增长0.04元。截至2014年年末,农业银行新增存款7220亿元,增长6.1%。该行强化净息差及成本费用管理,2014年净息差2.92%,比上年提升13个基点,继续保持可比同业领先优势;成本收入比34.56%,比上年下降1.74个百分点。

  根据中国会计准则,中行去年实现净利润1772亿元, 比2013年增长8.22%;实现基本每股收益0.61元,比上年增加0.05元。营收方面,该行2014年净利息收入增长13.23%,手续费收入增长11.14%,成本收入比则下降2.04个百分点。

  2014年,工行实现净利润2763亿元,同比增长5.1%。实现基本每股收益为0.78元,比2013年增加0.03元。每股净资产增至4.33元,增加0.7元,增幅为19.3%。

  交行去年实现归属于母公司股东净利润658.50亿元,同比增长5.71%。截至去年年末,该行资产总额达人民币6.27万亿元,较去年年初增长5.16%。

  得益于去年在境内外发行优先股及二级资本债的影响,上述四家国有银行资本充足率维持在较好水平。

  截至2014年年末,农行资本充足率和一级资本充足率分别为12.82%和9.46%,均达到监管要求。中行资本充足率和一级资本充足率分别为13.87%和11.35%。交行资本充足率和一级资本充足率分别达到14.04%和11.30%,较去年年初上升1.96个百分点和1.54个百分点。截至去年年末,工行的资本充足率为14.53%,比去年年初提高1.41个百分点,核心一级资本充足率和一级资本充足率分别为11.92%和12.19%,分别提高了1.35个百分点和1.62个百分点,处于历史最好水平。

  数据显示,农行2014年率先在境内资本市场发行400亿元优先股,成功发行300亿元减记型二级资本债。2014年,工行成功发行了200亿元二级资本工具和350亿元境外优先股。去年中行在境内外共发行优先股720亿元。此外,2014年中行股价上涨较多,A股可转换债券较大规模转股,转股规模约240亿元。

  宏观经济增速放缓和结构调整,也让国有银行资产质量压力增大,这从已公布的三家银行年报中得以体现。

  截至2014年年末,农行不良贷款余额1249.70亿元,较去年年初增加371.89亿元;不良贷款率1.54%,同比上升0.32个百分点。中行不良贷款率1.18%,比去年年初上升0.22个百分点;不良贷款余额1005亿元,比2013年增长272亿元。交行不良贷款率1.25%,较去年年初增加0.20个百分点。截至2014年年末,工行的不良贷款率为1.13%,比去年年初上升0.19个百分点。(证券日报)



(本文由证券时报网授权财新网刊发,未经书面许可,不得部分或全文翻印、转载)
版面编辑:李丽莎
财新传媒版权所有。
如需刊登转载请点击右侧按钮,提交相关信息。经确认即可刊登转载。
推广

财新微信